Что Такое Defi? И Как На Этом Заработать

2021-08-25 By Jitendra Singh Panwar 0

Кроме риска волатильности стоимости токена, для которого вы предоставляете ликвидность, а также риска взлома смарт-контракта появляется еще один риск – риск impermanent loss. Может показаться, что прозрачность в DeFi, которая позволяет пользователям просматривать все транзакции, может быть нарушением безопасности. Но правда в том, что платформы блокчейнов не требуют, чтобы кто-либо раскрыл их настоящую личность. Пользователи будут иметь полный контроль над своим богатством и им не придется полагаться на центральную сторону в принятии важных финансовых решений.

  • Нельзя также забывать и о том, что реальная прибыль всегда будет зависима от стоимости токена.
  • MakerDAO был основан в 2014 году, обратил на себя внимание в 2017–2018 годах, с запуском системы Single-Collateral Dai, предложив концепт децентрализованного «стейблкоина» DAI, который можно было брать взаем под залог эфира.
  • Само собой разумеется, что все это препятствует устойчивости сектора.
  • Maker’s Dai состоит только из заемщиков, а протокол заменяет кредитора.
  • Для россиян это означает, что «крипта» в качестве механизма обхода санкций — не самый безопасный финансовый инструмент.
  • Эти валюты обычно привязаны к существующей фиатной валюте реального мира, часто к доллару США, и, как правило, не демонстрируют сумасшедших скачков вверх и вниз, как биткойн.

В процессе стейкинга пользователи блокируют свои активы в протоколе, чтобы помочь подтвердить транзакции — аналогично тому, как биткойн-майнеры предлагают свои вычислительные мощности для проверки сетевых транзакций. Доход обычно генерируется за счет процентов от комиссий за транзакции в пуле ликвидности и зарабатывается до тех пор, пока LP токены заблокированы. Основное преимущество понятно из названия – это децентрализация, defi что это то есть заключение финансовых сделок напрямую между пользователями, без посредников в виде банков или государственных органов власти. DeFi протоколы работают на основе смарт-контрактов, которые и обеспечивают соблюдение условий сделки и автоматизируют бизнес-процессы. Информация зашифрована и вшита в сеть с помощью открытого исходного кода, а цепочка данных дублируется сразу на множестве серверов, что повышает надежность.

Avalanche Теряет Позиции В Defi

Главная задача для разработчиков – оптимизировать приложения и повысить пропускную способность. Взломы могут привести к утечке конфиденциальной информации и потере средств, зачастую без возможности восстановления. Стала формироваться индустрия «аудита» смарт-контрактов, но стандарты и, в некоторых случаях, юридическая ответственность за результаты этой деятельности еще не установлены.

defi что это

И таким образом, они куда больше подходят, чтобы выполнять денежные операции. Один из наиболее знаменитых стейблкоинов – Dai, разработанный на базе все того же Эфириума. Цифровой актив, чья ценовая категория подвязана непосредственно к стандартной фиатной валюте либо другому финансовому активу со стабильной ценовой категорией. Большинство существующих в настоящее время DeFi были основаны на блокчейне Эфириум.

Третья группа рисков связана с воздействием человеческого фактора, включая мошенничество и киберкриминал. Эти три основные группы рисков не позволяют сказать, что DeFi сегодня — это одноранговая среда без централизованного контроля. Многие проекты запускаются путем копирования кода другого разработчика; в то время как открытое копирование проверенного ПО имеет определенные преимущества, распространение плохого кода может иметь негативные последствия. Поскольку продукты и системы DeFi подлежат модернизации и обновлениям, риск ошибок в коде будет существовать постоянно. То есть, хотя рынок DeFi имеет определенные преимущества, он содержит многочисленные риски. Его участники во многих вопросах до сих пор действовали либо вне рамок существующей нормативной базы, либо, в некоторых юрисдикциях, в нарушение действующих норм.

Возможно, из-за только зарождающегося и не требующего разрешений характера DeFi протоколы и смарт-контракты оказались подвержены хакерским атакам. Однако протоколы флэш-кредитования могут способствовать быстрому использованию уязвимостей, например ошибок кодирования в смарт-контракте. https://xcritical.com/ru/ В других случаях флэш-кредит может быть использован для облегчения манипуляций. Например, некоторые цены автоматизированных маркет-мейкеров подвержены манипуляциям из-за создания дисбаланса в пуле, что приводит к возможностям проскальзывания и арбитража.

Два Основных Способа Инвестирования В Defi

Fusion Mediaнапоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет. Однако в плане децентрализации проектов мало что изменилось.

Таким образом вы получите больше прибыли если окажетесь правы или больше убытка если окажетесь не правы. Здесь собраны приложения на базе MTProto, переведена некоторая документация с официального сайта, а также работает Webogram. Новый FinEx ETF с тикером FXBC — оптимальный вариант для тех, кто готов сделать ставку на блокчейн во всем его многообразии применений.

defi что это

Инвесторы получают прибыль за внесение токенов в пулы ликвидности. В качестве вознаграждения пользователям передаются ДеФи коины, которые можно обменять на другие криптовалюты и использовать как жетон для голосования внутри экосистемы. Стейблкоин Dai — это цифровой токен, напоминающий биткоин и задумывавшийся как глобальная валюта, свободная от центральных банков. В отличие от биткоина, его стоимость привязана к доллару США, что резко снижает волатильность, из-за которой биткоин неудобен для повседневных покупок.

В данный момент большая часть приложений DeFi работает на базе Ethereum, но активность растет и на других платформах, таких как Polkadot или EOS. За последний год объем цифровых средств, заблокированных на протоколах DeFi, вырос на тысячи процентов. По данным DeFi Pulse общая капитализация индустрии составляет свыше $82 млрд, а еще в 2020 году рынок измерялся миллионами. Иногда заявляют, что некоторые продукты или системы DeFi контролируются токенами управления. В теории подобные токены предназначены для предоставления права принятия решений относительно протокола и смарт-контрактов рассредоточенному сообществу пользователей.

Как Использовать Продукты Defi?

Существует несколько инструментов для тестирования и/или развертывания смарт-контрактов для Ethereum. После загрузки платформы для создания смарт-контрактов вы можете создать токен, который позволяет протоколу использовать сеть блокчейна. В Ethereum это токен ERC20, в Solana он называется SPL, а в Binance Smart Chain это BEP20.

Если комиссии недостаточно для покрытия убытков, протокол может создавать новые токены для их покрытия. Если имеется избыток токенов, их можно сохранить на потом или сжечь, чтобы сократить запас. Большинство пользователей не осознают риски, присутствующие в DeFi, и не осознают их. Они ставят миллионы долларов на смарт-контракты, о безопасности которых не знают. Несмотря на наличие аудитов безопасности, они, как правило, становятся менее ценными по мере появления обновлений.

defi что это

Это сдерживает развитие технологии и соответствующих проектов. Тем не менее важные сдвиги в регулировании DeFi реализованы уже во многих странах, например в Германии и Японии. Как только блок получил достаточно подтверждений, транзакции внутри него не могут быть продублированы, повреждены, изменены или устранены каким-либо одним пользователем или узлом. DeFi 2.0 разделяет многие из тех же рисков, что и DeFi 1.0. Вот некоторые из основных из них и то, что вы можете сделать, чтобы обезопасить себя.

Поскольку все используемые протоколы имеют открытый исходный код, вы легко сможете создавать свои собственные финансовые продукты на их основе. Дух сотрудничества даст разработчикам возможность создавать новые продукты, которые будут еще более защищенными и инновационными. Неважно, кто вы и где живете; вы сможете безопасно хранить, инвестировать или торговать своими активами через блокчейн. Мало того, что процесс станет более прозрачным, но и прибыль будет намного выше.

Что Такое Defi? И Как На Этом Заработать

Именно количество затрачиваемого газа необходимо сократить для ускорения транзакций, что также приведет к снижению комиссии в DeFi. В целях экономии рекомендуют прислушиваться к следующим советам. Постепенно от централизованных площадок деривативы переходят на DeFi-платформы, позволяющие получать доступ к базовым активам без необходимости их покупки. Некоторые DeFi-сервисы предлагают leveraged investing (кредитное инвестирование) — это еще более рискованный способ.

defi что это

Такой метод является достаточно безопасным, ведь при неудачной сделке средства просто вернутся кредитору из предоставленного залога. Система построена таким образом, что в ней протоколы постоянно взаимодействуют друг с другом, чтобы выполнить то или иное действие. Поэтому при возникновении критической ошибки в любом из протоколов, смарт-контракт приведет к появлению уязвимости всей системы, через которую можно проникнуть в любую точку цепи. Блоки в цепочке позволяют разбивать имеющиеся акции на более мелкие доли. Поэтому даже при низкой стартовой ликвидности можно раздробить токен таким образом, чтобы повысить этот параметр.

Три Группы Рисков Defi

Для нормального функционирования протоколов DeFi может потребоваться участие определенных внешних участников. К ним могут относиться различные субъекты, такие как валидаторы на базовом блокчейне, арбитражные трейдеры, поставщики ликвидности, «оракулы» и т.д. MEV может происходить, когда валидаторы блокчейна или любой человек, имеющий информацию из первых рук о транзакциях в очереди на валидацию, используют эту информацию и свои технические навыки для максимизации собственной прибыли.

Биржи И Открытые Торговые Площадки

Пользователи могут покупать OHM с помощью отдельных криптоактивов, таких как DAI и ETH, но также платить токенами поставщика ликвидности , представляющими торговые пары, которые включают OHM, например OHM-DAI и OHM-WETH. Это то, что позволяет OlympusDAO владеть собственной ликвидностью. Как сообщается, в настоящее время OlympusDAO владеет более 99,5% собственной ликвидности.

Каждое из практических применений DeFi несёт в себе очень высокие риски. Высокая доходность доступная в DeFi ни в коем случае не является безрисковой доходностью, даже если вы используете токены стоимость которых привязана к традиционным валютам (стейблкоины). Мне лично будет очень интересно посмотреть, как эта индустрия будет выглядеть через 2–3 года. Учитывая очень высокий темп инноваций и полное отсутствие регуляторных барьеров можно ожидать значительные перемены за это время.

При использовании DeFi нет необходимости собирать документы, взаимодействовать с работниками банка, проходить проверку кредитоспособности и подтверждать свой доход, а также платить комиссию посредникам за перевод средств. Обработка транзакций происходит в течение нескольких часов, в отличие от банковских переводов, где время перевода платежей иногда достигает нескольких дней. По данным авторов доклада, на конец 2021 года общая сумма денег, потерянных в результате взлома смарт-контрактов, иного ПО и криптокошельков, составила более 10 млрд долларов. Причем в 2021 году только с DeFi было украдено более 2 млрд долларов, что представляет собой увеличение стоимости потерь более чем на 1300% по сравнению с 2020 годом.

Однако у DeFi нет тщательно разработанной истории, на основе которой можно было бы делать прогнозы рисков. По мере дальнейшего развития платформы и формирования более четких тенденций делать выводы будет легче. Как упоминалось ранее, DeFi может сыграть важную роль в обеспечении доступности услуг денежных переводов для всех.

Defi Saver Gas Prices Extension От Defi Saver

Собственно я думаю, что с новым витком регулирования мы увидим очень жесткую криптозиму, которую переживут только реально (а может и максимально) децентрализованные проекты. И это прекрасно и даже скорее иронично, потому что пытаясь взять эту отрасль под контроль государства на самом деле преподадут всем урок о важности децентрализации. А еще 2022 год может стать годом закручивания гаек и появления тех самых барьеров. Есть мнение, что грядет вызванная регуляторами крипто зима, которую переживут только реально децентрализованные проекты. Сосед берёт на себя риск в поиске более высокой доходности. В том случае если его биткоин вырасев в цене в два раза он получит значительно больше прибыли, а мы просто дали ему $100 в долг под фиксированный процент.

Вопреки ожиданиям скептиков, рынок DeFi за последние два года успешно пережил несколько коррекций и, по словам представителей большинства проектов, находится лишь в начальной стадии роста. Длительный «бычий» тренд криптовалютного рынка в целом способствовал бурному развитию децентрализованных финансов в 2021 году. По итогам первых восьми месяцев текущего года TVL всего DeFi-рынка, по разным данным, составил от $90 млрд до $110 млрд. Как несложно посчитать, с прошлого сентября этот показатель вырос на 900% как минимум.

Сфера Defi Обменников И Бирж Defi

По состоянию на ноябрь 2020 года в различных продуктах DeFi было заблокировано менее 20 миллиардов долларов, большинство из которых на Ethereum. К следующему году уже было более 250 миллиардов долларов, причем 19 миллиардов долларов поступило только от Binance Smart Chain. Если тенденция сохранится и максималисты DeFi правы, это только начало массовой волны DeFi.